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Matières premières

Matières premières


Les matières premières, un investissement à ne pas négliger !

 

La bourse vous intéresse mais n'est pas selon vous assez concrète ? Rabattez vous alors sur les matières premières !



Caractéristiques

Matières premières : Caractéristiques



Qu'est-ce que c'est ?


Les matières premières sont des ressources produites par la nature qui peuvent s’acheter ou se vendre au comptant ou à terme dans les bourses de commerce du monde entier.


Ce sont des marchandises qui font aussi l’objet de nombreuses transactions et de multiples spéculations. Elles sont souvent transformées ou traitées pour être utilisées à différentes fins industrielles. Les matières premières sont également des actifs utilisables comme des produits de diversification pour de nombreux investisseurs.


Appelées également “commodities”, ce sont des ressources naturelles telles que le pétrole, le fer, le bois, le zinc, l’uranium…


Plusieurs catégories regroupent les matières premières, on trouve :

  • Les matières énergétiques, telles que les produits pétroliers ( Brent et WTI sont les plus courants),
  • Les matières premières agricoles, comme le maïs, le blé, les différentes huiles alimentaires, le riz, le café, le cacao…
  • Les métaux composés de métaux précieux comme l’or ou le platine et les métaux de base comme le fer, le zinc, l’aluminium...

 

C’est un marché qui représente une activité économique importante dans le monde et dont peu d’industries peuvent se passer. Elles sont pour la plupart d’entre elles cotées en bourse et sont considérées comme un actif financier à part entière en plus d'être une source intéressante de diversification des risques au rendement appréciable.


Comment ça marche ?


Les instruments financiers des investisseurs qui s’exposent aux matières premières se nomment les futures ou contrats à terme sur matières premières. Toutefois, les intervenants sur ces marchés emploient également des fonds indexés sur des indices de matières premières tels que les Exchange Traded Funds (ETFs).


Un investisseur peut acheter et vendre des futures basés sur les matières premières dont leurs cours varient en fonction des variations de cours des matières premières sans toutefois avoir à les acheter physiquement. Le trading sur les matières premières par le biais de futures n’implique pas que l'on achète ou que l'on détienne physiquement une marchandise particulière. Il s'agit plutôt de spéculer sur la direction du cours de la matière première.


Le plus grand avantage du trading sur les matières premières et la raison de leur grand rendement potentiel est l'effet de levier. Le trading sur les matières premières vous permet de réaliser des gains importants en un temps record et avec un capital relativement limité.

Aujourd’hui, on peut négocier toutes sortes de matières premières comme par exemple le maïs, le café, le riz, le blé, des métaux précieux comme l’or et l’argent, des métaux industriels comme le fer et des carburants comme l’essence et le diésel,…


Il est toutefois à noter que si l’effet de levier permet de multiplier les gains, il peut aussi multiplier les pertes. Si on achète des futures sur les matières premières, théoriquement, le risque se limite au prix de la matière première tombant à zéro (un cas de figure hautement improbable). Et si on vend, le risque est théoriquement illimité vu qu’il n’y a pas de plafond absolu pour le cours d’une matière première.

 

En tant qu'actifs "alternatifs", les matières premières peuvent avoir une évolution assez différente des marchés de valeurs mobilières traditionnelles (actions, obligations). L'évolution des prix est en fonction du niveau de production voire du niveau des réserves naturelles estimées. C'est particulièrement  le cas des produits énergétiques. Les facteurs climatiques et géopolitiques peuvent également impacter leurs cours.


En période d’inflation, les cours des matières premières ont souvent une tendance à la hausse. Une partie du portefeuille de l'investisseur sera alors couverte contre la hausse des prix. Seulement, du fait que la majorité de ces produits sont cotés en dollars américains, une corrélation négative avec les variations de cette devise pourrait se manifester.


Quelles conditions ?


Pour investir sur les matières premières, il faut être un investisseur avisé et évidemment détenir un compte titre !

 

Chacune des matières premières dispose de sa spécifité : heure de trading, minimum négociable...


Les démarches ?


Les matières premières au même titres que les actions et obligations côtés en bourse sont soumises à des risques significatifs. Toutefois, choisir d'investir sur les matières premières en se basant sur un indice global permet de les réduire sur une classe d’actifs caractérisée par une grande volatilité.

Par le biais de ces contrats, l’acheteur prend l’engagement ferme d’acheter une quantité donnée de matières premières à un prix convenu avec le vendeur. A l’échéance du contrat : l’acheteur règle le montant convenu en échange de la livraison des matières premières par le vendeur.

L’utilisation de ce genre de contrat permet de tenir compte des délais d’extraction, de production et de livraison de la matière première.


Bon à savoir


Depuis quelques années, les particuliers investissent de plus en plus sur  les matières premières. Sur le long terme, elles sont considérées comme un investissement dit stratégique. Ses caractéristiques sont incontournables pour former un portefeuille bien diversifié.



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